Geschaeftsfinanzen

Wie viele Monate reicht Ihr Geld ohne neue Einnahmen?

Teilen Sie die liquiden Mittel durch die monatlichen Auszahlungen, und Sie erhalten die Reichweite in Monaten. Dazu kommen der Kontostand in 30 Tagen, die Zielreserve und der Fehlbetrag bis dahin. So prüfen Geschäftsführende ihre Liquidität laufend.

Bank- und Postguthaben plus Bargeld in der Kasse, Stand heute.

Durchschnitt eines Monats: Löhne, Miete, Lieferanten, Steuern, Zinsen und Versicherungen.

Nur Geld, das tatsächlich auf dem Konto eingeht. Unbezahlte Rechnungen rechnen Sie nicht ein.

Wie viele Monatsausgaben Sie mindestens decken möchten. Beispielwert, abhängig von Branche und Risiko.

Ergebnis
Reichweite ohne neue Einnahmen–In Monaten.
Kontostand in 30 Tagen–Heute plus Eingänge minus eine Monatsausgabe.
Zielreserve–Gewünschte Monate mal Monatsausgaben.
Fehlbetrag zur Zielreserve heute–Differenz zwischen Zielreserve und liquiden Mitteln.

Schätzung auf Basis Ihrer Eingaben. Das Ergebnis ersetzt keine Liquiditätsplanung mit aktuellen Zahlen und ist keine Finanzberatung.

So funktioniert es

  1. Tragen Sie die liquiden Mittel von heute ein: Bankguthaben, Postguthaben und Kasse.
  2. Schätzen Sie die Auszahlungen eines durchschnittlichen Monats, am besten aus der Finanzbuchhaltung.
  3. Erfassen Sie nur Eingänge, die in den nächsten 30 Tagen sicher auf dem Konto landen.
  4. Die Reichweite teilt die liquiden Mittel durch die Monatsausgaben. Die Zielreserve ist die gewünschte Monatszahl mal die Monatsausgaben.

Häufige Fragen

Wie viele Monate reichen CHF 50'000 bei CHF 30'000 Ausgaben?

Rund 1.7 Monate. Mit CHF 25'000 Eingängen im nächsten Monat steht das Konto in 30 Tagen bei CHF 45'000.

Warum zählen nur Eingänge und keine offenen Rechnungen?

Eine gestellte Rechnung erhöht den Kontostand erst, wenn das Geld eingeht. Darum zählt nur der erwartete Zahlungseingang.

Wie hoch soll die Zielreserve sein?

Das hängt von Branche, Zahlungsmoral der Kunden und vorhandenen Kreditlinien ab. Der Rechner nimmt 3 Monate als Beispiel. Das ergibt CHF 90'000 Zielreserve und einen Fehlbetrag von CHF 40'000.

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